资本市场人工智能应用进展如何？AI如何改变证券行业？业内发展人工智能有什么样的困难和应对策略？在2025年大湾区交易所科技大会上，上证报记者采访了华为、腾讯、国泰海通、IDC等科技大佬及业内专家。
11月28日至29日，2025年大湾区交易所科技大会在深圳举办。大会由深交所联合港交所、广期所共同主办，以“迈向人工智能+时代”为主题。
华为证券军团CEO邱月峰接受记者采访时表示，AI能直接为证券行业创造核心业务价值，除了降本增效外，AI在“拉新促活”和“增收”上展现出强大的推动作用。未来每一个投资者身边时时刻刻都有一个专业的AI投资顾问，在投资者选股、跟盘时提供建议，同时协助投资者快速执行交易。
目前，证券行业在降本增效、价值创造、合规风控、市场治理等方面应用人工智能已初见成效。
国泰海通证券首席信息官俞枫告诉记者，目前国泰海通各个领域都在用AI，包括智能风控、智能投研、智能交易、智能服务、智能运维等，公司已经拥有150多个智能体，形成了“处处数字化，人人数字化”的全新发展格局。
腾讯云副总裁胡利明表示，在金融行业，腾讯已协助金融机构在100多种场景里应用大模型等人工智能技术，如证券资管行业的投研、投顾、知识库场景、舆情场景等。
邱月峰提到，目前证券行业已经有三类较为成熟的AI应用，覆盖50多个场景。第一类是客户服务型应用，如数字员工、智能问答等；第二类是投资服务型应用，如投资顾问、投研、智能交易等，第三类是运营服务型应用，如代码生成、知识问答、风控、监管等。目前最重要的场景是“面客”的投资顾问场景，尤其热门的“面客”AI App，今年6至8月已有头部券商发布，颠覆了传统交易体验，可以帮助投资者更轻松炒股。
IDC中国区研究总监高飞表示，在全球范围内，金融行业应用人工智能已经进入到规模化落地和场景扩展的阶段。中国有庞大的客户基础，所以在智能客服、智能投顾等领域的推进是非常迅速的。投资者每天都在用的理财助手等App里，因为应用了AI，功能提升非常明显。
“人工智能会进一步提升行业竞争力，更好地服务投资者、提升运作效率、推动行业高质量发展，但人工智能本身也有很多不足。”俞枫表示。
俞枫解释称，其中最值得警惕的是模型“幻觉”问题——证券行业作为金融服务领域，强调专业性和精准性，“幻觉” 可能是致命问题；此外，人工智能投入相对较大，并非每个公司都能承受。
胡利明也提到，金融行业对于大模型的应用要求更高，一是合规方面的要求非常严格；二是金融行业更加严肃，对客户的影响更大，对模型的幻觉、对输出内容的准确和严肃性要求是更高的，在内容合规的把控、内容风险的识别以及真正在服务过程中对容错率的要求也会更加高。
“人工智能应用潜力很大，挑战也不小，需要监管、机构、投资者共同努力。”俞枫说，“我们一直强调要构建行业可持续发展的AI生态体系，关键是让AI真正解决行业和业务痛点，才能获得持久发展。同时，还要重视维护行业正常生态，避免因部分公司应用不足或出现问题阻碍行业发展，目前监管层面也在推动相关指导意见的发布，助力行业健康发展。”
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